핀테크 스타트업 알란, 중동 및 북아프리카 지역 랜드마크 시리즈 A 투자 유치 4800만 달러 달성

맥킨지 두바이 지사에서 컨설턴트로 근무하던 시절, 파티 두라이사미는 회사 경비 지출에 주로 사용하던 아메리칸 익스프레스 카드가 중동 전역에서 거의 사용되지 않는다는 사실을 알게 되었습니다. 이로 인해 그는 상당한 출장비를 사비로 지불하고 끝없는 경비 보고서를 작성해야 했습니다.

두라이사미는 "끊임없이 좌절감을 느꼈습니다."라고 회상합니다. "영수증을 업로드하고 모든 비용을 수동으로 조정하느라 주말을 보냈습니다."

현재 그가 동료 맥킨지 동문인 카룬 쿠리엔과 공동 창업한 Alaan은 중동 지역에서 선도적인 지출 관리 플랫폼으로 자리 잡았습니다. 이 스타트업은 최근 885 Capital, Y Combinator, 468 Capital, Pioneer Fund의 설립자들이 참여한 가운데 Peak XV Partners(구 Sequoia Capital India & SEA)가 주도하는 4,800만 달러 규모의 시리즈 A 펀딩 라운드를 발표했습니다.

또한 이번 라운드에는 Tabby의 호삼 아랍, Careem의 무다시르 셰이카, 현지 유명 유튜버 칼리드 알 아메리 등 Alaan을 사용하는 여러 유니콘 기업의 창업자들도 투자를 유치했습니다.

이번 펀딩은 몇 년 전 사우디의 핀테크 플랫폼 타마라가 1억 1,000만 달러를 모금한 것과 비슷한 규모의 시리즈 A 라운드 중 가장 큰 규모입니다.

"이 카테고리는 MENA 지역에서 강력한 제품 시장 적합성을 보여 왔으며, 알란은 확실한 리더로 부상했습니다."라고 Peak XV의 상무이사 GV Ravishankar는 말합니다. "고객 중심의 제품 주도적 접근 방식을 통해 현대 재무팀에 완벽하게 적합한 솔루션을 개발할 수 있었습니다." (Peak XV는 최근 아랍에미리트 프롭테크 Huspy의 대규모 시리즈 B 라운드에도 참여했습니다.)

하지만 카테고리 리더십을 향한 알란의 여정에 장애물이 없는 것은 아니었습니다.

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2021년 중반에 250만 달러의 시드 라운드를 모금한 이 핀테크 기업은 규제 복잡성과 아랍에미리트에서 은행 파트너십을 확보하는 긴 과정으로 인해 출시까지 거의 1년 동안 지연되는 어려움을 겪었습니다. 이후 사우디 아라비아로 확장하는 과정에서도 비슷한 문제가 발생하여 올해 1월 마침내 서비스를 개시하기까지 수년간 사우디 중앙은행의 승인을 받는 데 시간이 걸렸습니다.

"UAE와 사우디 모두에서 가장 큰 도전은 단순히 운영을 시작하는 것이었습니다."라고 CEO는 말합니다.

이러한 장애물에도 불구하고 두라이사미는 이전에는 이 지역의 재무팀에서 사용할 수 없었던 기능인 Apple Pay를 B2B 제품에 최초로 통합하는 등 다른 분야에서도 발빠르게 움직였다고 말했습니다.

2023년 초에는 자사 서비스에 OpenAI를 통합하는 선구적인 작업을 진행했는데, 이는 궁극적으로 제품 방향을 결정지었다고 두라이사미는 말합니다. 처음에는 사용자가 비용 관리를 위해 대화형 인터페이스를 선호할 것으로 예상하고 챗봇을 도입했습니다. 하지만 이 기능은 거의 채택되지 않았습니다.

이를 통해 이 핀테크 기업은 AI가 배후에서 작동할 때 고객이 더 큰 가치를 얻을 수 있다는 사실을 깨닫고 방향을 전환했습니다. Alaan은 영수증 매칭, 조정, 부가세 추출과 같은 지루한 프로세스를 자동화하기 위해 AI를 활용하기 시작했는데, 이는 복잡한 부가세 규정과 환급 가능한 세금을 탐색해야 하는 비즈니스에서 특히 중요한 기능입니다.

이 회사는 이 플랫폼을 통해 이미 150만 시간 이상의 수작업 시간을 절약했다고 주장하며, 자동화에 대한 투자를 지속하면서 그 수치는 더욱 늘어날 것으로 예상하고 있습니다.

알란은 2022년 출시 이후 G42, Careem, Tabby, Lulu Group과 같은 주요 지역 기업의 1,500개 이상의 재무팀을 위해 250만 건 이상의 거래를 처리했습니다.

또한, 두라이사미는 5백만 달러를 투자하여 1천만 달러의 수익을 창출하는 등 수익성이 높은 회사라고 말합니다. 그는 많은 핀테크 기업이 결제 규모를 우선시하는 시장에서 절제된 접근 방식을 육성한 Y Combinator와 그의 멘토들의 공로를 인정합니다.

알란은 현재 올해 초에 진출한 사우디아라비아에서 성공을 재현하는 데 집중하고 있습니다. 이 스타트업은 지난 6개월 동안 사우디아라비아의 거래량이 전월 대비 두 배로 증가했다고 보고했습니다.

시리즈 A 펀딩은 이러한 확장을 촉진하여 영업, 고객 성공 및 규정 준수 팀을 성장시키는 동시에 AI 기반 금융 자동화 개발에 박차를 가할 수 있게 해줄 것입니다.

중동 및 북아프리카 지역 금융팀에 AI 에이전트를 제공하는 이 4년 된 핀테크 기업은 이제 이 지역에서 가장 큰 규모의 시리즈 A 라운드를 확보했지만, 올해 세 차례의 펀드레이징을 통해 기업 가치가 두 배로 증가한 Ramp의 폭발적인 성장이 알라안에 대한 투자자들의 신뢰에 영향을 주었는지 두라이사미에게 물어보았습니다.

"투자자와의 대화에서 우리 단계의 기업에게 진정으로 중요한 것은 자본 효율성, 수익 창출, 시장 진출 전략의 강점 등 펀더멘털입니다."라고 그는 설명했습니다. "우리는 미국이나 유럽처럼 규모가 크다고 해서 자연스러운 이점을 제공하는 시장에서 사업을 운영하지 않습니다. 따라서 Ramp의 자금 조달 활동과 관계없이 펀더멘털의 강점만으로 이 정도의 금액을 모금할 수 있었다고 생각합니다."

160억 달러 달성 후 45일 만에 기업가치 225억 달러 달성한 Ramp